Vào đầu tháng 8, một số người dân ở xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa, tỉnh Long An phát đơn tố cáo việc "đại gia" Lê Trần Gia Phong lừa đảo họ chiếm đoạt số tiền trên 10 tỉ đồng. Tiếp sau vụ Lê Trần Gia Phong là một số "đại gia" khác ở xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa vỡ nợ với số tiền hàng chục tỷ đồng nữa. Vụ vỡ nợ dây chuyền gây thiệt hại trên 20 tỷ đồng ở 1 xã vùng sâu thuần nông như Mỹ Lạc làm lao đao nhiều người dân từng gom góp tiền của cho các "đại gia" vay lấy lãi…
Trong số 5 đại gia vỡ nợ ở xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa, tỉnh Long An thì Lê Trần Gia Phong là nhân vật nổi cộm nhất. Lê Trần Gia Phong, 35 tuổi, ngụ ấp Vườn Cò, xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa, xuất thân từ con nhà nông, nghề nghiệp làm ruộng và buôn bán nhỏ tại nhà.
Vào tháng 6/2006, Phong nắm được thông tin về hiện có nhiều người dân ở xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa đang cần tiền để trả nợ đáo hạn ngân hàng. Anh ta coi đây là thời cơ để nhảy vào cuộc với ý định sẽ mau chóng làm giàu. Kể từ đây, Phong nổi lên như một "thế lực tín dụng đen" có uy tín.
Hình thức hoạt động của Phong là đứng ra vay nóng tiền của một số người dân để cho số người cần tiền trả nợ đáo hạn ngân hàng vay lại. Phong vay tiền với mức lãi suất từ 0,2 % đến 0,3% mỗi ngày, rồi cho những người cần tiền để trả nợ đáo hạn ngân hàng vay lại với lãi suất 0,4% 1 ngày.
Với kiểu hoạt động vay và cho vay nóng nêu trên, người cho vay 100 triệu qua 24 giờ đồng hồ sẽ thu lãi từ 2 đến 3 trăm ngàn đồng, trong khi đó, Phong cho vay lại mỗi ngày cũng kiếm được từ 100 đến 200 ngàn.
Tính từ tháng 5/2007 đến tháng 11/2008, Lê Trần Gia Phong đã vay của 6 người gồm Trương Thị Ngọc Ánh, Đỗ Quang Tưởng, Nguyễn Văn Hôn, Trần Quốc Tuấn, Võ Văn Giác cùng ngụ ấp Cầu Lớn, xã Mỹ Lạc và Nguyễn Đăng Hùng, ngụ khu vực 1, thị trấn Thủ Thừa với số tiền tổng cộng 3,1 tỉ đồng.
 |
| Bà Bùi Thị Lượm cùng 2 nạn nhân bị giật hụi ở ấp Cầu Lớn. |
Ở giai đoạn tháng 11/2008, việc làm ăn của Phong đã có những dấu hiệu vỡ nợ, nhưng anh ta lại tiếp tục vay với số tiền lớn hơn. Để tạo được lòng tin người khác, vay được tiền, Lê Trần Gia Phong tự dàn dựng cho mình 1 vẻ bề ngoài như là một đại gia thực sự. Lúc nào trong cốp xe đời mới của Phong cũng đặt sẵn từ 100 đến 200 triệu đồng tiền mặt, cùng một xấp dầy toàn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (thực chất chỉ có 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất gốc, còn lại là bản phôtô).
Khi tiếp xúc với người có tiền mà mình định hỏi vay, anh ta mở cốp xe ra cho họ xem rồi bảo rằng hiện có nhiều người giao giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho mình để vay tiền phục vụ cho việc trả nợ đáo hạn ngân hàng, nhưng mình chỉ có vài trăm triệu, không đáp ứng đủ theo nhu cầu, nên cần huy động thêm vốn với hình thức vay ngày, với lãi suất từ 0,2 đến 0,3% ngày.
Bên cạnh đó, Phong còn thường xuyên đến ngồi tại các ngân hàng để tạo lòng tin cho mọi người rằng mình đang là nhân vật "có tầm cỡ" trên lĩnh vực dịch vụ cho vay. Với cách làm trên, từ tháng 12/2008 đến 8/2009, Lê Trần Gia Phong tiếp tục vay thêm của nhiều người dân với số tiền 8,4 tỷ đồng.
Như vậy, tính từ tháng 5/2007 đến tháng 8/2009, qua 2 giai đoạn huy động vốn, Phong đã vay của hàng chục hộ dân với số tiền tổng cộng 11,5 tỉ đồng. Hay tin Lê Trần Gia Phong "sụp nợ" lan ra làm bàng hoàng bao người. Các chủ nợ như ngồi trên đống lửa, họ đồng loạt làm đơn tố cáo gửi đến cơ quan Công an.
 |
| Giao tiền tỷ cho người khác vay mà chứng từ là những mảnh giấy sơ sài như thế này. |
Vụ Lê Trần Gia Phong vỡ nợ với số tiền hàng chục tỉ đồng chưa xử lý xong thì cũng tại Mỹ Lạc, lại có thêm 4 "đại gia" nữa công bố vỡ nợ… càng gây xôn xao trong dư luận.
Thông tin bước đầu cho biết, các "đại gia" vỡ nợ lần này gồm: Trần Thị Vui, Trần Thị Mến, Trần Thị Kim Anh, cùng ngụ ấp Bà Mía; Phạm Thị Để, ngụ ấp Cầu Lớn, xã Mỹ Lạc, huyện Thủ Thừa, tỉnh Long An. Cụ thể bà Trần Thị Kim Anh đã huy động vốn trong nhân dân và vỡ nợ khoảng 5,3 tỉ đồng; Phạm Thị Để vỡ nợ 3,6 tỉ đồng, Trần Thị Vui vỡ nợ 800 triệu, Trần Thị Mến vỡ nợ 1,3 tỉ đồng.
Tất cả các vụ vay tiền trên đều đang ở trong tình trạng không khả năng chi trả. Theo ước tính, Mỹ Lạc có khoảng trên dưới 100 hộ dân trở thành nạn nhân của vụ vỡ nợ hàng loạt nêu trên.
Thực tế cho thấy sự xuất hiện mạng lưới tín dụng đen ở Mỹ Lạc bắt nguồn từ nhu cầu cần vay vốn của nhân dân để trả nợ đáo hạn ngân hàng. Do những ràng buộc của ngân hàng, người dân muốn duy trì nguồn vốn vay ngân hàng phải có tiền trả cho ngân hàng xong theo kỳ hạn hợp đồng trước đó mới được vay trở lại, nên buộc lòng phải vay nóng bên ngoài để trả nợ đáo hạn ngân hàng với lãi suất rất cao. Tín dụng đen coi đây là thời cơ béo bở vào cuộc huy động vốn, cho vay lại thu lãi.
Không ít kẻ xấu lợi dụng vào việc người dân có nhu cầu vay nóng tiền trả nợ đáo hạn ngân hàng để huy động vốn rồi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây ra những vụ giật nợ dây chuyền hậu quả hết sức nghiêm trọng như trên.
Công Xi (CAND)