Bị xù nợ, nhà giàu cũng khóc

Nhiều người ở quận 7 (TPHCM) phải đưa cả gia đình tìm nơi ở trọ vì những căn nhà trong phút chốc phải bán tháo để trả nợ vây. Bi kịch của những nhà giàu cũng khóc này bắt đầu từ niềm tin đặt vào một người phụ nữ.

Các khổ chủ của bà Lan

Những nạn nhân đau khổ

Tất cả chủ nợ đều là phụ nữ, trong đó nhiều người là trùm bất động sản và là phu nhân của những cán bộ đương chức ở các cơ quan quyền lực, nhưng đành bó tay trước cái bẫy của bà Nguyễn Kim Lan (thường trú số nhà 119, đường 43, phường Tân Quy, quận 7). Chỉ trong vòng hai năm, họ trở thành nạn nhân với hoàn cảnh kinh tế kiệt quệ.

Tiếp xúc với PV Tiền Phong, bà V.T.T (phường Tân Thuận Đông, quận 7) khóc tức tưởi cho biết, ngày 25 và 26-3-2009, bà Lan ký hợp đồng với bà T. bán ba căn nhà với giá 2,5 tỷ đồng/căn. Bà T. đặt cọc cho bà Lan tổng cộng 6,6 tỷ đồng, tin tưởng bà Lan nên không giữ giấy hồng.

Đến thời hạn ra công chứng chuyển nhượng quyền sở hữu ba căn nhà, bà Lan trốn biệt, bà T mới biết trước đó, tháng 11-2009, con trai và con gái bà Lan đã bán ba căn nhà nói trên cho người khác và hợp đồng được Phòng Công chứng số 2 chứng thực.

Nhiều chủ nợ khác của bà Lan cũng lâm vào hoàn cảnh như bà T, chỉ riêng ở quận 7 có 8 nạn nhân là chủ nợ của bà Lan, họ tố cáo đã bị bà Lan chiếm đoạt tổng cộng 26,128 tỷ đồng, với những thủ đoạn tương tự mà bà Lan thực hiện với bà T.

Chân dung “đại gia”

Bà Lan thường khoe những sổ hồng đứng tên bà và các con, rồi rủ bà T. tham gia những chuyến du lịch Campuchia, Singapore, tặng cho bà L. nhiều món quà trị giá vài nghìn đô la. Trước hành động… đại gia của bà Lan, bà T., bà L. mất cảnh giác...

Ngày 3-6, ông Lê Công Hòa - Phó Viện trưởng Viện KSND quận 7 cho biết, CA quận 7 đã chuyển hồ sơ vụ vỡ nợ sang Viện để trao đổi biện pháp nghiệp vụ xử lý.

Bà Lan thường ru ngủ những khổ chủ bằng câu: “tiền nằm trong nhà là tiền chửa - tiền ra khỏi cửa là tiền đẻ”, rồi khuyên họ mang sổ hồng, sổ đỏ đến gặp con bà là Nguyễn Trung Hiếu – nguyên Trưởng phòng tín dụng chi nhánh ngân hàng P.Đ ở Chợ Lớn, lập hồ sơ thế chấp vay tiền để bà vay lại, phát sinh lãi ròng kiếm lời.

Khi được chi nhánh ngân hàng này cho vay, các khổ chủ bèn cho bà Lan vay lại. Cụ thể, khi bà Lan vay 1 tỷ đồng, bà ta trả lãi cho các khổ chủ 50 triệu đồng/tháng, sau khi trừ lãi ngân hàng, khổ chủ còn lời 33 triệu đồng. Trả lãi được vài tháng đúng hẹn, bà Lan tìm cách khất nợ và xù luôn. Hậu quả là các căn nhà thế chấp bị ngân hàng P.Đ ra thông báo xiết, họ đành phải bán để thanh toán HĐ tín dụng với ngân hàng.

Thêm những vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ đồng

Nhiều đại gia ở TPHCM đang là chủ nợ đã gửi đơn tố cáo nhiều cao thủ lừa đảo khác đã vay tiền của họ lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Nhiều nạn nhân không giữ được giấy tờ thế chấp của bà Phạm Bé Bẩy
ngoài chứng minh nhân dân của bà ta được photo màu. Ảnh: T.H.V.

Thuê ô tô, xe máy đi cắm

Ngoài Nguyễn Kim Lan (trùm lừa được nêu đích danh trong bài “Bị xù nợ, nhà giàu cũng khóc”), còn xuất hiện thêm Phạm Bé Bẩy (SN 1974, ngụ đường Lạc Long Quân, phường 8, quận Tân Bình). Những nạn nhân của Bé Bẩy đã làm đơn tố cáo đến công an hai quận 10 và Tân Bình.

Hiện hai đơn vị này đã xác minh điều tra, trong đó, phía quận 10 đã có những căn cứ ban đầu xác định hành vi lừa đảo của bà giám đốc Cty TNHH Một thành viên Kinh doanh Bất động sản Hùng Phát (gọi tắt Cty Hùng Phát) này.

Xuất hiện dưới cái mác của chủ một doanh nghiệp bất động sản có vốn điều lệ được đăng ký là 10 tỷ đồng, song, từ cuối năm 2009, khi tình hình các dự án bất động sản đóng băng, Cty Hùng Phát của bà Bẩy cũng rơi vào tình trạng nợ ngập đầu, khiến bà Bẩy phải lừa đảo.

Ông Ng.V.H. (SN 1946, ngụ quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ) cho biết, cuối năm 2009, ông tìm trên các trang rao vặt và tìm thấy thông tin bà Phạm Bé Bẩy chào bán 4 căn hộ ở cao ốc A Nguyễn Kim (phường 7, quận 10), trong đó có căn hộ số 1013. Sau khi thương thảo, bà Bẩy đồng ý bán cho ông H. căn hộ 1013 với giá 1,5 tỷ đồng.

Theo đó, ông H. đưa tiền cọc cho người đại diện của Cty Hùng Phát 650 triệu đồng và giao hẹn đến giữa tháng 1 - 2010 sẽ ra phòng công chứng ký hợp đồng mua, bán. Nhưng sau đó, qua 3 lần khất hẹn, bà Bẩy biến mất, ông H. đi kiểm tra thông tin về căn hộ nói trên thì phát hiện phía bà Bẩy đã bán căn hộ số 1013 cho người khác.

Ở chiêu khác, bà L.T.B.P (SN 1969, ngụ quận 6) bị bà Bẩy vay 300 triệu đồng rồi biến mất thông qua chiêu lừa thế chấp căn hộ lầu 7 (phòng 9, số 86 Tản Đà, quận 5) trong vòng 12 tháng. Có hơn 10 khổ chủ khác cũng đã sập bẫy của bà Bẩy. Ngoài việc dùng nhà, căn hộ để thực hiện thủ đoạn lừa đảo, bà Bẩy còn dùng chiêu thuê mượn xe ô tô và xe máy tay ga cao cấp để mang đi cầm cố lấy tiền.

Theo kết quả xác minh của cơ quan điều tra, bà Bẩy có dấu hiệu tội phạm hình sự, lừa đảo chiếm đoạt tài sản đặc biệt lớn có trị giá trên 3,2 tỷ đồng và tiền chiếm đoạt thế chấp nhà lên gần 10 tỷ đồng.

Vỡ nợ kiểu... đại gia

Phòng CSĐT Tội phạm về trật tự xã hội (PC14) –CA TPHCM cũng đang thụ lý một vụ vỡ nợ trên 600 tỷ đồng. Gần 70 chủ nợ đã làm đơn tố cáo con nợ tên Nguyễn Thị Hoàng Hoa (SN 1968, ngụ quận 10, TPHCM).

Theo thông tin của Tiền Phong, bà Hoa là chủ tiệm kinh doanh hột xoàn ở quận 1. Cũng như thủ đoạn của Phạm Bé Bẩy, bà Hoa thường mượn tiền để đầu tư cho việc kinh doanh với lãi suất cao, ban đầu hoàn trả vốn lẫn lãi rất đúng hẹn. Từ các khoản vay, trả chỉ vài trăm triệu đồng, sau đó tăng dần đến hàng trăm tỷ đồng. Và, để củng cố lòng tin cho nạn nhân, thường bà ta hẹn gặp để nhận tiền hoặc trả tiền cho chủ nợ trước khuôn viên nhà máy quy mô to lớn và nói rằng đây là cơ ngơi của bà ta.

Cách đây vài tháng, biết dấu hiệu bà Hoa vỡ nợ, nhiều nạn nhân (đa số là đại gia ham lãi suất cho vay cao) đã tố cáo đến công an. Bà Hoa đã bị tạm giữ nhưng hứa trả tiền cho các khổ chủ nên được tạm tha. Hiện nay bà chủ tiệm hột xoàn này có dấu hiệu bỏ trốn và các chủ nợ đã lâm vào tình cảnh khốn đốn.

Khôi Nguyên (Tiền phong)