 |
Trung tướng Nguyễn Đức Nhanh – Giám đốc Công an Hà Nội đã lên tiếng cảnh báo tình trạng cho vay theo kiểu “tín dụng đen” đang xảy ra ở nhiều địa bàn, trước đây tập trung ở nội thành, nay đã lan rộng sang các vùng nông thôn, ngoại thành.
Chỉ trong một thời gian ngắn, trên địa bàn thành phố liên tiếp xảy ra những vụ vỡ nợ với con số “khủng” lên tới hàng trăm tỷ đồng. Đã bao gia đình điêu đứng, an ninh ở nhiều địa phương cũng bị ảnh hưởng bởi cơn lốc “tín dụng đen” này.
Nguyên nhân xuất hiện một loạt vụ vỡ nợ tiền tỷ này là do thị trường đang vào điểm rơi về đầu tư vì chứng khoán không còn hấp dẫn; bất động sản đi vào chu kỳ nguội lạnh không có giao dịch và không còn những mức giá ảo quá mức; vàng thì luôn trong tình trạng bấp bênh về giá… Sự trồi sụt của thị trường khiến cho những nhà đầu tư lao đao. Trong bối cảnh đó, những "đại gia tín dụng đen" lại huy động tiền với lãi suất cao và có tiền ngay khiến người cho vay sẵn sàng móc hầu bao mà không thắc mắc về số tiền vay để làm gì, liệu có sinh lời đủ để trả tiền lãi suất huy động…
Đứng trước tình trạng “tín dụng đen” đang làm mưa, làm gió như hiện nay, Giám đốc Công an TP Hà Nội đã chỉ đạo các cơ quan chức năng sớm tổ chức triệt phá những đối tượng có hành vi gian dối trong làm ăn, buôn bán. Tổ chức tuyên truyền sâu rộng hơn nữa để giúp người dân nâng cao nhận thức, hiểu rõ hơn về những tác hại của việc vay quỹ “tín dụng đen” bên ngoài.
Giám đốc Công an TP Hà Nộ cũng đã “điểm mặt” chỉ tên một số vụ cho vay tín dụng đen gần đây xảy ra trên địa bàn nội và ngoại thành nhằm cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác.
Ngay sau khi có cảnh báo này, vụ vỡ nợ 600 tỷ tại Nghĩa Đô, Cầu Giấy đã được phanh phui.
Các đối tượng trong vụ này là Phạm Thị Chinh (SN 1975), chồng là Nguyễn Ngọc Chúc (SN 1969) số nhà 17, ngõ 13, Đông Quan, Nghĩa Đô, Cầu Giấy. Bằng thủ đoạn, khoe khoang đủ các mối làm ăn và đầu tư lớn nên chúng đã dễ dàng lừa đảo hàng loạt người nhẹ dạ. Sau khi ôm hàng chục tỷ đồng tiền vay được, chúng mang cả gia đình bỏ trốn trong đêm.
Vụ vỡ nợ trên chỉ được phát hiện ra vào ngày 7-10, khi bị hại đầu tiên là chị Trần Thị Hải Vân ở Tây Hồ đến CAP Nghĩa Đô trình báo. Tin vào những lời đường mật của Chinh về việc sẽ trả lãi cao khi vay tiền, chị Vân đã mang số tiền trên cho Chinh vay nhưng mỗi khi đến thời hạn nhận lãi thì Chinh liên tục khất lần. Cho tới ngày 6-10, sau rất nhiều lần đòi tiền không được, chị Vân đến trực tiếp nhà Chinh thì lúc này căn nhà đóng cửa im ỉm, cả gia đình Chinh đã “bốc hơi” từ lúc nào không rõ.
Đến thời điểm này, đã có ít nhất 3 bị hại ở phường Nghĩa Đô đến CAQ Cầu Giấy trình báo hành vi của Chinh đã vay và chiếm đoạt tổng số trên 18,4 tỷ đồng, 47,5 cây vàng, 38.400 USD, 3.000 euro. Ngoài ra, CATP Hà Nội cũng nhận được 9 đơn trình báo của các bị hại khác với số tiền bị Chinh chiếm đoạt là trên 7 tỷ đồng, 52 cây vàng, 113.200 USD và 3.000 euro.
Cho đến thời điểm này, số tiền mà vợ chồng Chinh ôm đi bỏ trốn được CAQ Cầu Giấy ước tính sơ bộ khoảng vài chục tỷ đồng. Nhiều bị hại vẫn còn chưa đến trình báo hoặc chưa biết mình trở thành chủ nợ.
Giữa tháng 9/2011, thị trấn Phùng, huyện Đan Phượng, Hà Nội xôn xao bởi vụ vỡ nợ lên đến hàng trăm tỉ đồng xảy ra tại Doanh nghiệp tư nhân Quang Quyên do Tạ Việt Quang (SN 1975) và vợ Bùi Thị Quyên (SN 1976) làm chủ.
Xóm Thái Học, thôn Văn Minh, xã Văn Nhân, huyện Phú Xuyên, Hà Nội không khỏi bàn tán xôn xao vì vụ vỡ nợ của gia đình Hùng - Cúc, vốn được coi là một đại gia "tiêu tiền không biết tiếc" nổi tiếng cả vùng. Nguyễn Thị Cúc hiện tại đã bỏ trốn với đống giấy tờ và tiền, vàng, trang sức… để lại món nợ kếch xù, dự đoán lên tới 1.000 tỷ đồng.
Những người "dính dáng" đến "đại gia" này thì "mất ăn mất ngủ", đứng ngồi không yên bởi số tiền họ dành dụm nhiều năm, thậm chí đi gom lại của nhiều người dân khác trong vùng có nguy cơ mất trắng.
Thành phần của những chủ nợ này ngoài là "đại gia kinh doanh trong lĩnh vực buôn bán bất động sản, vàng bạc, đá quý, buôn bán, tiểu thương còn có các ông chủ lò gạch và các chủ tiệm cầm đồ...
Nhiều người trong số họ, bản thân không có tiền nhưng lại đi gom tiền của người dân mang cho Cúc vay để lấy lãi suất chênh lệch. Vì thế khi Cúc vỡ nợ, Cúc chỉ phải đối mặt với những người giao dịch trực tiếp với mình còn những hộ dân sống quanh khu vực thì tập trung đòi nợ các chủ nợ đi gom tiền. Cũng chính vì lẽ này mà cuộc "đào tẩu" của Cúc đã diễn ra một cách trót lọt.
Vụ vỡ nợ của vợ chồng Tạ Việt Quang và Bùi Thị Quyên (Thị trấn Phùng, Đan Phượng, Hà Nội) khiến không ít người choáng váng. Bởi, trong con mắt của nhiều người, cặp vợ chồng này cũng như doanh nghiệp Quang Quyên được xem là thành đạt.
Lúc cao điểm, trong 2 salon có trên dưới 30 xe ô tô con và xe du lịch; 1 cửa hàng đại lý xe ô tô tải ở khu vực cầu Gáo, xã Đan Phượng; 1 cửa hàng vàng bạc. Hồ sơ quản lý của Chi cục Thuế huyện Đan Phượng thể hiện doanh nghiệp Quang Quyên thực hiện khá đầy đủ nghĩa vụ thuế với Nhà nước. Giám đốc Tạ Việt Quang nhiều năm là thành viên câu lạc bộ doanh nghiệp trẻ của Đan Phượng, từng đảm nhiệm chức danh Phó Chủ tịch hội…
Tuy nhiên, thời điểm cuối tháng 9 vừa rồi, vợ chồng Quang Quyên "bỗng nhiên" biến mất, cắt đứt mọi liên lạc với mọi người đã khiến hàng trăm người như đứng trên đống lửa.
Theo những chủ nợ này, có người đã gom tiền của người thân trong gia đình để cho vay, đến khi xảy ra vụ việc, họ đã phải bán cả nhà, đất để trả tiền cho họ hàng, còn mình thì lẽo đẽo đi đòi nợ. Thậm chí, có người đã cắm cả sổ đỏ để đặt niềm tin vào vợ chồng "giám đốc" Quang Quyên.
Hiện tại, vợ chồng Quang- Quyên đã được đưa về trụ sở Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an Hà Nội phục vụ để điều tra.
Thanh Anh (Tầm nhìn)